跨國集團在推進全球化布局的過程中，境外子公司業務發展催生的跨境資金管理需求日趨多元化。如何將散落在世界各處的資金匯集于統一的“財務中樞”，實現跨境資金“暢”達全球，成為跨國集團亟待解決的核心問題。
在海南自貿港，隨著首批跨境資金集中運營中心于近日落地，跨國企業有了統一、高效管理全球資金的“資金指揮部”。
這一特別的“指揮部”是如何助力企業配置全球資金、降低財務成本、管控風險隱患的？海南將如何利用自貿港政策優勢加快構建全球化財資管理新生態？南海網、新海南客戶端記者進行了深入探訪。
自貿港跨境金融生態“蝶變”
自貿港封關運作之年，海南金融業對外開放再次邁出新步伐——海南自貿港首批跨境資金集中運營中心落地了。
什么是海南自貿港跨境資金集中運營中心？從概念來說，是指在海南自貿港內注冊并實質運營，主要負責集中運營管理跨國公司成員企業境內外本外幣資金的獨立法人機構，認定需要符合多項相關條件。
“通俗講，可以把跨境資金集中運營中心看作是企業設在海南自貿港的‘資金指揮部’，用于統一管理和調配集團境內外子公司的跨境資金。”中國銀行海南省分行交易銀行部產品經理方杰弘接受南海網、新海南客戶端記者采訪時這樣比喻道。
方杰弘說，相比傳統模式分散操作，運營中心可集中處理收付、換匯、投融資等事務，提升資金使用效率、降低成本，優化集團整體資金運作。
目前，海南天然橡膠產業集團股份有限公司（以下簡稱海南橡膠）、山東黃金集團(海南)國際貿易有限公司、紫金國際控股有限公司這三家企業率先通過了海南自貿港首批跨境資金集中運營中心的認定，成為首批“受益者”。
企業通過跨境資金集中運營中心認定的過程中，銀行機構扮演著“搭建者”和“服務員”的角色。
從為企業開立多功能自由貿易賬戶（EF賬戶），并提供覆蓋全生命周期的跨境金融服務，到量身設計跨國集團資金池架構與運營模式，再到配套線上平臺，實現資金的高效流轉與實時操作……銀行機構全程參與和服務。
銀行機構是跨境資金集中運營中心的“搭建者”。
記者了解到，中國銀行海南省分行、農業銀行海南分行以及進出口銀行分別成為海南自貿港跨境資金集中運營中心的三家合作銀行。
“在海南自貿港建設加速推進的背景下，跨境資金集中運營中心是提升企業全球資金管理能力的關鍵平臺。”上述銀行機構相關資深業務人士向記者分析稱。
在海南金融業人士看來，隨著跨境資金集中運營中心落地，自貿港跨境金融生態正迎來“蝶變”。
他們一致認為，這一核心政策的落地，不僅有利于海南進一步增強配置在岸和離岸資金流能力、活躍資本市場、促進金融業發展，也意味著海南發揮自貿港政策優勢，發展更高能級的總部經濟的金融新生態正加快構建。
跨國集團駛上資金管理質效雙升“高速公路”
跨國企業為何要設立跨境資金集中運營中心？海南橡膠的故事可謂鮮活樣本。
近年來，海南橡膠通過一系列海外并購持續拓展國際業務版圖。特別是在2023年完成對合盛農業的并購后，公司已發展成為全球最大的天然橡膠全產業鏈跨國企業集團，目前擁有膠園土地390萬畝，年加工能力達245萬噸，全球銷售貿易量414萬噸，占全球消費量的27%。
海南橡膠下屬合盛農業印度尼西亞橡膠加工廠。
“我們的業務已經遍布全球15個國家，涉及美元、歐元等多幣種結算，全球產業布局催生資金管理新需求。”海南橡膠黨委副書記、總經理楊宇接受南海網、新海南客戶端記者采訪時談道。
隨著公司跨境資金流動日益頻繁，海南橡膠亟須建立專業化、集約化的運營平臺，實現全球資金可視、可控、可調，以提升對全球天然橡膠資源的掌控和整合能力。
楊宇表示，跨境資金集中運營中心的設立可助力企業對境內外子公司的運營資金進行統籌規劃集約運作，打破跨境信息差、時間差、效率差，實現全球資金“看得見、管得住、調得動、用得好”。
“資金有效融通將促進公司產業鏈和價值鏈的進一步提升，通過構建全球化財資管理新生態，從資源供給、產業結構、風險管控三個維度增強全球市場競爭力，全力保障國家戰略資源安全。”他進一步分析道，未來，海南橡膠公司將深化與金融機構合作，通過多功能自由貿易賬戶、跨國公司資金池等工具，開展全球本外幣收支及投融資業務，依托海南自貿港金融便利實現更多創新，打造‘雙循環’格局下的跨境財資管理標桿。
記者從農行海南分行了解到，該行中標了海南橡膠跨境資金集中運營中心推薦銀行和合作銀行資格。
“我們把支持跨境資金集中運營中心建設作為金融服務海南自貿港建設的重中之重，組建專業化服務團隊，為企業構建智能化跨境資金管理體系。”農行海南分行相關負責人表示，跨境資金集中運營中心建設，不僅有利于幫助企業實現跨境資金流的可視化監控與精細化管控，對海南金融業對外開放也具有重大意義。
山東黃金集團（海南）國際貿易有限公司也是通過跨境資金集中運營中心認定的企業之一。
這家企業是山東黃金集團的全資子公司，在江東新區實質運營，主要開展鉛鋅等有色金屬的大宗貿易。在落地跨境資金集中運營中心過程中，中國銀行海南省分行依托全球化網絡、國際結算能力與屬地服務優勢，組建專項服務團隊對企業開展“一企一策”輔導，實現了從申請材料準備到最終認定全過程的高效推進。
有了跨境資金集中運營中心這一高規格的“資金指揮部”，山東黃金集團（海南）國際貿易有限公司將充分利用海南自貿港的優惠政策，聚焦金銀鉛鋅銅鋁等有色金屬，開展國內貿易、進出口貿易、轉口貿易等業務。
首批三家跨境資金集中運營中心落戶，紫金國際控股有限公司（以下簡稱紫金國控）位列其中。
據南海網、新海南客戶端記者了解，紫金國控是紫金礦業集團在三亞設立的國際運營總部，2020年成立，近年來業務規模持續擴大。該企業通過海南投資平臺實現對外投資備案超270億元，項目覆蓋阿根廷、秘魯等國，國內投資超200億元，旗下自貿港企業達14家，注冊資本超230億元。
認定跨境資金集中運營中心后，企業可依托海南自貿港政策優勢，通過EF賬戶高效歸集境內外資金，降低匯兌成本，簡化外匯登記流程，并享受“零關稅、低稅率”的跨境投融資及利潤匯回稅務便利。同時，企業可統籌境外放款、外債額度等全球化金融業務，為國際業務拓展提供金融支撐。
從各家企業的全球布局節奏不難看出，設立跨境資金運營中心，意味著公司駛上了資金管理質效雙升的“高速公路”，將有力助推其發展壯大和“走出去”的步伐。
如何推動更多運營中心在海南落地集聚？
2024年12月，海南省地方金融管理局等五部門聯合下發了《關于支持海南自由貿易港跨境資金集中運營中心集聚發展的實施意見》，明確鼓勵跨國公司在海南自貿港設立跨境資金集中運營中心并逐漸集聚發展，在稅務、金融、審批通道等多方面給予企業支持政策。
跨境資金流動自由便利，是海南推進制度集成創新、建設中國特色自由貿易港的關鍵方向。相應地，設立跨境資金集中運營中心也被視為海南自貿港金融領域重要的核心政策之一。
“推動跨境資金集中運營中心集聚發展有助于為加快實現核心政策落地的目標任務提供實踐路徑，有助于推進海南金融業對外開放和打造跨境人民幣投融資中心。”記者與海南各家金融機構對話期間，可以看出他們對該政策的高度重視。
記者從相關銀行資深人士了解到，香港和新加坡兩地是傳統的跨境資金集中運營中心所在地，上海是中央明確建設的國際金融中心所在地。
和上述地區及國家相比，海南致力在中國特色自貿港建設中不斷深化貿易投資自由化、便利化深度，在企業稅收、資金調撥、人才保障、落地獎補等方面打造差異化優勢，同時更好地平衡“走出去”企業海外資產“安全穩定”與“自由便利”的要求。
“海南政策優勢明顯。”方杰弘分析道，海南自貿港跨境資金集中運營中心通過使用EF賬戶辦理境外放款、對外投資、跨境資金歸集調撥等業務，既充分利用自貿港政策大幅度提升了資金跨境流動的便捷性，又解決了在日益復雜多變的國際地緣政治局勢下資金存放境外的安全性問題。同時企業還能夠享受“雙15”稅收優惠、免征新增境外直投所得稅等自貿港專屬政策紅利。
半年來，海南各金融機構遵循政策部門頂層設計思路，協助跨國企業厘清政策路徑、優化資金流線、完善合規機制，在幫助企業實現全球資金統一、高效管理的愿景的同時，也讓企業感受到海南落實自貿港政策利好的誠意。
“特別是在當前企業‘走出去’融資面臨新挑戰的背景下，亟需專業力量為企業量身定制金融解決方案。”方杰弘說，中國銀行海南省分行正依托中行集團在全國的資源網絡，吸引更多全球優質企業在海南落地生根。同時，積極對接政策部門，為跨境資金集中運營中心爭取更多差異化政策支持，推動落地企業先行先試。
農行海南省分行也表示，下一步將持續發揮農業銀行綜合服務優勢，以專業化、定制化金融服務保障更多跨境資金集中運營中心在海南落地集聚，與更多跨國企業攜手共創海南開放型經濟發展新局面。
事實上，企業已經感受到海南金融生態的持續優化。
“近年來，海南通過制度創新、政策集成與金融基礎設施升級，構建了與自貿港定位相匹配的開放型金融生態，從最初的跨境資金池到FT自由貿易賬戶首單跨境并購落地，再到EF賬戶和最新獲批的跨境資金集中運營中心，外匯自由兌換政策體系正在不斷完善。”楊宇評價道。
對于海南自貿港加快構建全球化財資管理新生態，楊宇信心十足。他表示，金融政策細則的逐步明晰，外匯管理政策的持續優化，跨境金融工具的不斷創新，為企業“走出去”提供了強有力的金融支撐，為企業的國際化運營帶來顯著利好，將成為企業全球化布局的核心引擎。
海南橡膠下屬合盛農業非洲子公司在科特迪瓦的割膠工人。
記者從銀行了解到，隨著政策的深入實施，后續將吸引更多符合條件的企業通過自貿港跨境資金集中運營中心的認定。“通過各方協力推動，努力實現更加便利自由的資金流動，助力跨國公司在海南打造戰略核心和‘神經中樞’。”金融業人士展望道。
